Аудит комплаенса и регуляторные проверки
Помогаем финансовым компаниям соответствовать требованиям законодательства — без паники, лишних расходов и бюрократической путаницы. Просто честная работа с реальным результатом.
Что мы проверяем и как это работает
В феврале 2025 года турецкий регулятор ужесточил требования к финансовым организациям. И дело не в том, чтобы просто заполнить формы. Речь о реальных процедурах, документах, которые проверят в первую очередь.
Мы не занимаемся формальными галочками. Смотрим на процессы изнутри: как устроена идентификация клиентов, насколько прозрачна отчётность перед регуляторами, есть ли пробелы в документообороте. Часто проблемы видны только специалисту — и лучше найти их заранее, чем в момент проверки.
Проверка процедур AML/KYC
Идентификация клиентов, мониторинг транзакций, внутренние регламенты — всё это должно работать как система. Мы анализируем ваши процессы и находим слабые места, которые могут стать причиной санкций.
Анализ документооборота
У каждого регулятора свои требования к формату отчётов. Мы проверяем, соответствует ли ваша документация актуальным стандартам, и помогаем исправить несоответствия до официальной проверки.
Оценка рисков и контроль
Риск-менеджмент — это не просто таблица в Excel. Мы смотрим, как вы оцениваете риски клиентов, какие меры контроля применяете, и даём практические рекомендации по улучшению системы.
Подготовка к регуляторным проверкам
Когда регулятор назначает проверку, времени на подготовку остаётся мало. Мы помогаем структурировать документы, устранить критичные пробелы и грамотно подготовить команду к общению с проверяющими.
Как проходит аудит — шаг за шагом
Процесс построен так, чтобы вы понимали, что происходит на каждом этапе. Никаких внезапных сюрпризов — только конкретные шаги и результаты.
Предварительная оценка
Первая встреча занимает обычно два-три часа. Разбираемся с вашей структурой, смотрим документы, которые есть сейчас. После этого даём предварительное заключение: где всё в порядке, где стоит уделить внимание.
Глубокий анализ процессов
Запрашиваем доступ к внутренним системам, изучаем регламенты, проводим интервью с ключевыми сотрудниками. Смотрим не только на бумаги, но и на то, как процессы работают в реальности. Иногда регламент выглядит идеально, а на практике всё делается иначе.
Формирование отчёта
Составляем детальный отчёт с перечнем найденных несоответствий. К каждому пункту прикладываем рекомендации: что нужно исправить, в какие сроки, какие ресурсы потребуются. Отчёт пишем так, чтобы его можно было использовать как план действий.
Поддержка внедрения
После аудита не бросаем вас наедине с рекомендациями. Помогаем внедрить изменения: корректируем регламенты, консультируем команду, проверяем промежуточные результаты. В среднем процесс занимает от трёх до шести месяцев, в зависимости от объёма работ.
Почему клиенты обращаются к нам
Многие приходят после того, как получили предписание от регулятора. Или когда внутренний юрист честно признаётся, что не разбирается в специфике финансового комплаенса. Это нормально — законодательство меняется быстро, и уследить за всеми нюансами сложно.
Один клиент в марте 2025 года столкнулся с проверкой из-за недостаточного контроля за транзакциями клиентов. Проблема была не в отсутствии процедур, а в том, что они не соответствовали новым требованиям регулятора. Мы за две недели привели документацию в порядок, и компания избежала серьёзных санкций.
Мы работаем с финансовыми организациями в Турции с 2021 года. Знаем особенности местного законодательства, понимаем, как регуляторы проводят проверки, и можем предсказать, на что они обратят внимание в первую очередь.